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구분 주된 투자대상 펀드특징



주식형펀드 주식에 60%이상 투자 고위험·고수익 추구
혼합형펀드 주식에 60%이하 투자 채권투자의 안정성과 주식투자의 수익성을
동시에 추구
채권형펀드 채권에 60%이상 투자 안정적인 수익 추구
MMF 단기금융상품에 투자 수시입출금이 가능한 펀드
파생상품펀드 선물, 옵션 등 파생상품에 투자 파생상품을 통한 구조화된 수익 추구
부동산펀드 부동산에 투자 환금성에 제약이 따르지만 장기투자를 통한
안정적 수익 추구
실물펀드 선박, 석유, 금 등 실물자산에 투자
특별자산펀드 수익권 및 출자지분 등에 투자
재간접펀드 다른 펀드에 투자 다양한 성격과 특징을 가진 펀드에 분산투자
 
구 분 계약형(투자신탁) 회사형(투자회사 = 뮤추얼 펀드)
설립형태 당사자간의 신탁계약 법인형태의 주식회사
투자자의 지위 수익자 주주
투자자지분의 표시 수익증권 주식
수익금 지급 분배금(환매 등을 통한 이익분배) 배당금(배당 및 주식 매매차익)
이익의 보호 투신사가 선량한 관리자 차원에서 투자자
이익 극대화
주총, 이사회 등을 통하여 투자자 스스로가
이익 추구/보호
 
개방형(Open-end) 폐쇄형(Close-end)
환매요구에 무조건 응하는 형태. 따라서 개방형에 있어서는 투자신탁회사가 환매에 응해주어야 하므로 증권소지자 입장에서는 환금성이 확보되어 있어 환금성면에서 다소 유리한 형태입니다. 펀드의 만기 이전에 환매가 불가능한 형태. 이 경우에는 주로 직접적인 시장거래를 통하여 환금성을 확보하게 됩니다.
 
추가형(Open type) 단위형(Unit type)
동일한 신탁계약으로 추가적인 설정이 자유로운 형태로서 추가적인 수익권의 취득이 가능하며 신탁재산의 원본증액이 이루어집니다. 따라서 추가적 자금에 대한 운용이 그때 그때 이루어지므로 운용이 다소 신축적입니다. 추가형은 동일 신탁계약에 의한 원본규모를 추가해 갈 수 있으므로 수요가 증가하는 대로 동일 신탁에 흡수하여 종합운용이 가능하므로 신탁의 관리면에서는 용이한 형태라 할 수 있습니다. 단위형은 동일한 신탁계약에 의하여 1회의 설정행위로 끝나는 형태로, 원본의 추가에 의한 추가적인 수익권의 취득이 불가능하므로 최초의 조성된 신탁재산에 변동이 없어 신탁기간 내에서 안정적인 운용을 할 수 있는 장점이 있습니다. 그러나 원본의 추가가 불가능하므로 동일신탁에 대한 수요가 증가하여도 이를 흡수할 수 없어 새로운 신탁을 설정하여야 합니다. 따라서 동일한 성격의 신탁이 다수 생겨날 수 있어 신탁의 관리상 불편이 따를 수 있다 주로 직접적인 시장거래를 통하여 환금성을 확보하게 됩니다.
 
ELS 펀드
  - ELS펀드는 특정 주식의 가격이나 주가지수의 변동에 연동 하여 투자수익이 결정되는
  유가증권인 ELS(Equity Linked Securities : 주가연계증권)에 주로 투자하는 펀드를 말합니다.
  - ELS펀드의 특징
  ELS펀드는 통상 펀드재산 대부분을 ELS에 투자하고 나머지 펀드재산은 예금 등 유동성자산에 운용합니다.
  - ELS펀드 투자 시 유의사항
  원금보존형 ELS펀드도 원금보존을 추구할 뿐이며, 원금보장이 되는 것은 아닙니다.
  ELS펀드는 다양한 수익구조를 가지기 때문에 가입 전에 투자설명서를 반드시 읽어보아야 합니다.
  ELS펀드 수익률은 기초자산으로 편입된 주식의 주가나 주가지수에 큰 영향을 받기 때문에 향후 주가전망 등을
  검토한 후 가입하시는 것이 좋습니다.
ETF
  - ETF(Exchange Traded Fund : 상장지수펀드)는 일정 요건을 갖춘 지수의 변동에 연동하여 운용하는 것을
  목표로 하는 펀드를 말합니다.
  - ETF의 종류
  ETF는 KOSPI 200 등 시장지수에 연동하여 운용되는 펀드와, 반도체·IT·제약 등 특정산업지수에 연동하여 운용되는
  펀드로 나누어 집니다.
  - ETF의 특징
  기존의 인덱스펀드와는 달리 거래소시장에 상장되기 때문에 일반 주식과 같은 방법으로 시장에서 매매할 수
  있습니다. ETF 한 주를 매입함으로써 ETF가 추종하는 지수구성종목 전체에 투자한 효과를 볼 수 있습니다.
  ETF는 일반 펀드에 비해 통상 운용보수 및 판매보수가 낮고, 주식 거래 시와 달리 증권거래세를 부담하지 않습니다.
  ETF는 3개월마다 배당금이 지급되므로 배당에 의한 재투자효과를 극대화할 수 있습니다.
구 분 주식형 주식형인덱스 ETF
투자대상재산 주식 등 주식, 주가지수선물 주식, 주가지수선물
증권거래소 상장 여부 비상장 비상장 상장
환매신청 후 출금가능일자 3일 후 3일 후 2일 후
운용,판매 보수 높음 낮음 낮음
폐쇄형 펀드
  - 폐쇄형펀드는 펀드모집 후 펀드만기 이전에 가입 및 환매가 제한되는 펀드를 말합니다.
  - 폐쇄형펀드의 종류
  부동산·실물자산·SOC펀드는 간접투자자산운용업법상 환매금지형으로 설정하도록 되어 있으며, 특별자산펀드도
  상품의 특성상 주로 환매금지형으로 설정되고 있습니다.
  - 폐쇄형펀드의 특징
  개방형펀드(언제든지 펀드가입 및 환매가 자유로운 펀드) 와는 달리 펀드의 만기가 있습니다.
  폐쇄형펀드는 중도환매가 불가능하기 때문에 환금성을 높이기 위해 펀드 설정 후 90일 이내에 거래소시장에
  상장하도록 되어 있습니다.
  - 폐쇄형펀드 투자 시 유의사항
  폐쇄형펀드는 가입 후 일정기간 환매가 금지되기 때문에 장기간 투자 가능한 여유자금으로 투자하는 것이
  좋습니다.
  폐쇄형펀드는 거래소에 상장되어 거래되고 있으나 일반펀드와 달리 펀드가치를 판단할 수 있는 기준가격이 매일
  공시되지 않습니다. 기존 수익자의 이익을 해할 우려가 없다고 수탁회사가 확인하거나 펀드의 이익분배금으로
  재투자하는 경우에는 예외적으로 추가설정이 가능합니다.
멀티클래스펀드
  - 멀티클래스펀드(Multiple Class Fund)란 펀드에 부과되는 보수·수수료 차이로 인하여 한 펀드 내에 기준가격이
  다른 여러 종류의 간접투자증권을 발행하는 펀드를 말합니다.
  - 멀티클래스펀드의 특징
  하나의 펀드에서 판매보수·수수료가 다른 다양한 종류의 간접투자 증권을 발행함으로써 투자자가 투자자금의 규모
  및 투자기간에 따라 선택할 수 있는 폭이 넓습니다. 투자자 그룹별로 보수·수수료 수준을 달리 정할 수 있으므로
  투자자 별 성향에 맞는 맞춤형 설계가 가능합니다.
  - 멀티클래스펀드의 장점
  펀드 가입기간에 따라 간접투자증권의 종류(클래스)를 나누고 있는 펀드를 장기간 가입하면 판매보수 부담을
  줄일 수 있습니다.
  보수·수수료 수준이 다른 소규모펀드를 한 펀드 내에 통합하여 운용할 수 있어 펀드의 대형화를 통해 운용효율을
  높일 수 있습니다.
 
매달 일정금액을 펀드에 투자하는 방식을 말하며, 선진국에서는 장기적인 재테크 수단으로 보편화되어 있습니다.
반드시 매달 투자하지 않아도 되고, 금액의 제한도 없으며, 납입기간도 투자자가 임의로 정할 수 있습니다.
- 적립식 펀드투자의 매입단가 절감효과
  적립식 투자방식은 동일한 금액으로 투자하게 되므로 주가가 떨어지면 싼가격에 많은 주식을 살 수 있고,
  주가가 오르면 비싼가격에 적은 수의 주식을 사게 되지만 장기간에 걸쳐 주식을 꾸준히 매입하므로 매입단가가
  평준화되어 전체적으로는 투자위험을 낮추는 효과가 있습니다.
장점 단점
소액의 자금을 꾸준히 적립식으로 투자하여 목돈
마련가능
펀드가 투자한 자산(주식, 채권등)의 가격이 하락하면
원금손실의 가능성이 있음
일시에 목돈을 투자하는 것보다 상대적으로
위험이 감소
주식시장의 대세 상승기에는 일시에 목돈을
투자하는 것보다 수익률이 낮을 수 있음
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